Boston, MA 21 de março de 2014 Ao iniciar uma nova corretora Forex ou um fundo de investimento, surge uma questão lógica: qual é a melhor localização para incorporar e licenciar o negócio futuro. Eu dividiremos condicionalmente as jurisdições em várias categorias principais, classificando-as do Nível Um até o Nível Cinco. Vamos levar em consideração a complexidade e o prazo para obter a licença, bem como o custo e os requisitos relativos à representação física, relatórios e reputação. Antes de explicar brevemente várias opções de incorporação, gostaria de fornecer exemplos de algumas perguntas que um corretor de Forex futuro deve responder antes de tomar uma decisão sobre o registro. 1) Em que região geográfica a empresa concentrará suas atividades Aviso: Embora a maioria dos corretores se posicionem como provedores on-line, a ausência da respectiva licença ao fornecer serviços de divisas ou realizar atividades de marketing pode levar a multas significativas ou ao encerramento da operação. 2) Quanto tempo a empresa precisa ser lançada 3) Qual modelo de negócio o corretor irá aplicar (STP, DD, mixado, Gerente de dinheiro) 4) Quão importante é a jurisdição e as licenças para os clientes existentes e futuros 5) Em Em que banco será estabelecida a conta corporativa 6) Que quantidade de ativos líquidos estão disponíveis para a nova empresa (no nosso exemplo, ativos líquidos significa dinheiro) E qual o valor que o corretor está pronto para gastar em serviços legais Dependendo das respostas a essas perguntas , As seguintes escolhas de jurisdições devem ser consideradas. Tenha em mente, no entanto, que você também é responsável pela rapidez, eficiência e rapidez do seu processo de regulamentação. Seja em uma jurisdição de nível um ou em uma jurisdição de nível 5, todos os processos irão muito mais suave se você tiver toda a documentação devidamente preparada e enviada oportunamente. Quanto mais rápido você reagir e satisfazer todos os pedidos, mais rápido sua regulamentação prosseguirá. No contexto da defesa dos cidadãos contra a fraude, muitos países estabeleceram organizações privadas ou estatais para regulamentar o mercado Forex. Geralmente, essas organizações são ativamente apoiadas pelo governo. Os exemplos dos países com os reguladores mais rigorosos incluem EUA (CFTC, NFA) e Japão (FSA Japão). Eu me refiro a essas jurisdições como reguladores no primeiro nível. Para obter a licença, é necessário comprovar a disponibilidade de 20 milhões de livre capital (depósitos de clientes não incluídos) Requisitos de relatório muito rigorosos, além de uma alta qualidade de serviços prestados (Nota: em outubro de 2013, IBFX foi Multou 600 mil por não fornecer relatórios adequados sobre as transações). A presença dos escritórios locais e taxas de adesão significativas (de 125 mil por ano) também são obrigatórias. A Grã-Bretanha (FCA) e a Austrália (ASIC) são conhecidas como jurisdições de segundo nível com menores requisitos relativos ao capital inicial exigido e mais comprometidos com o relatório. No entanto, na minha experiência, o processo de obtenção de uma licença normalmente leva um ano em média, com custos de aproximadamente 35,000-50,000. É necessário um escritório local, juntamente com a disponibilidade de 100 mil fundos não-clientes. Se um corretor planeja usar o modelo do Centro de Negociação, que não encaminha os negócios para terceiros, um requisito geral seria a disponibilidade de uma grande quantidade de fundos descartáveis. No caso da FCA, o capital necessário para esse modelo é de mais de 1 milhão, enquanto que para o modelo de processamento direto é de apenas 100.000. Praticamente offshores, mas formalmente os reguladores com um certo nível de proteção para os clientes das empresas Forex - Chipre (CySec), Malta (MFSA) e Nova Zelândia (FSP) - podem ser referidos como jurisdições de terceiro nível. Essas jurisdições exigem a disponibilidade do escritório local, relatórios simplificados e impostos razoáveis. O capital inicial exigido é de 30.000, dependendo do tipo de licença, mas o preço e a duração do processo permanecem parentes com a jurisdição de segundo nível. Em média, o custo é de aproximadamente 35.000 para os serviços jurídicos com um prazo de 6 meses, uma vez que toda a documentação é completada e enviada, antes de obter a licença. Uma característica importante do registro legal da empresa nesses países é lidar com os clientes europeus e um processo simplificado de abertura de uma conta bancária corporativa. Gostaria de referir BVI e Belize como as jurisdições de quarto nível. Embora esses países tenham regulamentação e licenças oficiais, os clientes das corretoras normalmente não diferenciam entre as Seychelles e BelizeBVI. Para os clientes, todas essas áreas são consideradas offshore. A obtenção das licenças e o processo de incorporação irão mais rápido - normalmente 3-4 meses (esta linha de tempo, no entanto, pode ser estendida até 1 ano, dependendo da rapidez com que você pode ativar a documentação do requerente para o regulador) e custará a um intermediário iniciante Cerca de 20.000-30.000. De todas as vantagens potenciais, vale a pena mencionar um processo menos doloroso de abertura de uma conta bancária corporativa. Para as jurisdições de quinto nível, categorizaria o resto dos deslocamentos desejáveis, onde uma licença Forex não é obrigatória - por exemplo, Seychelles ou São Vicente. Depois de uma semana e alguns milhares de dólares, você é dono de uma nova empresa de Forex. As vantagens e desvantagens são óbvias. Em defesa desses offshores, posso dizer que esse tipo de registro é essencial para dar os primeiros passos para um novo corretor Forex. Como em qualquer novo negócio, é impossível prever o sucesso da empresa e 20.000-30.000 para muitos recém-chegados é um montante significativo que pode ser gasto em marketing. A incorporação de uma empresa e a obtenção de uma licença para conduzir um negócio Forex nos países bálticos, como a Letónia, por exemplo, devem ser encaminhados em uma categoria separada. No entanto, vi que isso era uma tendência recente. Até à data, muitos dos meus clientes registram suas empresas, porque o processo de registro é bastante curto (cerca de 2-3 meses) e a abertura subsequente da conta bancária é relativamente fácil. Ao mesmo tempo, a Letónia é parte da União Européia e tem uma reputação de ter um sistema jurídico organizado, bem como um sistema bancário sério. O registro na Letônia é especialmente popular entre os intermediários iniciantes, que visam países europeus e pós-soviéticos. Em conclusão, vou fornecer vários exemplos aleatórios da minha própria experiência. - 95 das empresas de Forex começam SEM licenças das incorporações mais simples nas Seychelles, São Vicente, Nevis ou outra jurisdição offshore. - o registro nos países acima da categoria de quarto nível custa 5-6 vezes mais, requer a presença do escritório local e o pagamento de uma percentagem razoável de impostos (de 10) - o tempo médio necessário para se registrar em países em outros Do que a categoria do quinto nível é de 6 meses. Ao escolher uma jurisdição, uma consideração muito importante é o plano de negócios criado pela nova empresa. Quem seria o primeiro cliente da empresa (se eles são clientes existentes, que já estão familiarizados com os proprietários e já trabalharam com os representantes da empresa como IB, então o registro não seria de importância crítica para eles). Normalmente, as corretoras obtêm suas licenças financeiras significativas muito mais tarde: por exemplo, a Admiral Markets obteve uma licença FCA em 2013, embora a empresa tenha atuado ativamente e com sucesso desde 2008. Um dos bancos mais famosos da Rússia - Alfa - ainda está usando uma licença Registro offshore para o departamento de Forex nas Ilhas Virgens Britânicas. Alpari e Robo Forex anteriormente tinham um escritório da Nova Zelândia por um longo período de tempo. Como você pode ver, tomar uma decisão sobre a escolha da jurisdição é fundamental para os proprietários da empresa futura e, espero, depois de ler este artigo, algumas das perguntas sobre essa decisão complexa foram respondidas. No mínimo, isso proporcionará alimento para pensar e abrir um diálogo para tomar uma decisão sábia. Esta informação é baseada na experiência pessoal e não deve ser interpretada como aconselhamento jurídico ou recomendação formal. Se você gostaria de saber mais e aproveitar essas oportunidades, entre em contato com a Boston Technologies para uma CONSULTA GRATUITA: Email: salesbostontechnologies Telefone: 1 617 314 6800Belize Forex Brokerage License Recebemos muitas perguntas sobre uma maneira econômica de licenciar serviços de corretagem forex. Por isso, pensamos que deveríamos expandir a opção de compra e custo-benefício viável de Belize Forex Brokerage. Este veículo representa uma das opções de corretagem regulamentadas mais baratas disponíveis em qualquer lugar do mundo para a criação de uma corretora forex (ou títulos). Outras opções de custo relativamente baixo incluem BVI e Mauritius com requisitos de capital pagos mais baixos, mas maiores obstáculos regulatórios a serem superados. O FSP da Nova Zelândia também era uma opção popular, mas, a partir de janeiro de 2015, a FMA da Nova Zelândia estava examinando todos os aplicativos FSP para negociação forex e adiantava fornecer qualquer decisão. A licença de comércio de câmbio da Belize serve serve para: Operar como uma empresa de corretagem forex Fornecer uma plataforma de negociação on-line para que seus clientes façam seus próprios negócios Fornecer serviços relacionados para que seus clientes abram suas próprias contas de negociação com sua empresa Fornecer acesso conveniente às suas contas Através de cartões de débito Fornecer opções adicionais de corretagem de serviços completos Fornecer opções de negociação forex gerenciadas Por favor, note que, antes de incorporar uma empresa voltada para a prestação de serviços em Câmbio, aplicar-se-iam os seguintes procedimentos: Formulação do Memorando e do Estatuto Social, ou em algumas jurisdições Artigos da Associação, são regras que a corporação cria para seus acionistas, diretores e diretores. Os estatutos são adotados pelo Conselho de Administração como uma das primeiras etapas organizacionais na criação de uma corporação. Após a instrução, podemos adotar um conjunto padrão de estatutos para uma nova corporação. Ao contrário dos artigos da Associação, os estatutos geralmente são mantidos internamente, mas podem ser arquivados publicamente se solicitado. Artigos da Associação. Com provisões especiais para conduzir os assuntos de corretagem, com o capital social exigido. Os Diretores e Acionistas da empresa podem precisar estar disponíveis para visitas ao Diretor Geral para entrevistas sobre o assunto. A empresa será convidada a depositar sua capitalização integral (100.000 Exigido) em uma conta bancária local durante o processo de inscrição. Esses fundos devem permanecer na conta dos usuários durante a duração total da licença e o banco será obrigado a emitir uma Carta dos Fundos Bloqueados confirmando isso. O pagamento da taxa de inscrição completa do US500 ao IFSC será exigido para ser pago após a apresentação do pedido e esta taxa não é reembolsável. A devida diligência total em cada diretor e beneficiário efetivo da empresa também será necessária. As medidas acima ainda não são Determinar a aprovação e concessão desta licença e cabe ao Diretor-Geral tomar sua decisão. No entanto, se o fundo e a experiência dos diretores forem bons, não há motivo para se esperar. Se o aplicativo for recusado por algum motivo, todos, exceto a taxa de inscrição e uma taxa de serviço muito pequena, serão reembolsados dos 17.500 custos totais mais a taxa de licença anual avaliada. Após a aprovação da licença, a taxa da licença será avaliada até dezembro do ano em curso e deve ser paga antes da emissão do certificado. Posteriormente, as taxas de renovação de US $ 5.000 serão devidas no primeiro dia de janeiro de cada ano subseqüente. Não são necessários diretores locais e nenhuma operação física ou funcionários são necessários em Belize para operar essa empresa licenciada. Entre em contato conosco se você estiver interessado em consultar a opção de Licença de corretagem Forex de Belize, clicando no botão Vamos começar, abaixo. Div. uk-panel data-uk-grid-marginComo se tornar um corretor de Forex Se você decidiu investir tempo e dinheiro para se tornar um corretor de Forex, a seguinte informação o ajudará a começar. O seu novo plano de instalação da nova corretora incluirá: 1. Registro de sua empresa em uma jurisdição local ou externa. 2. Aplicação para uma licença de corretor Forex na US Security and Exchange Commission (SEC) se você planeja fazer negócios nos EUA. (Se quiser abrir e operar fora dos EUA, solicite um kit de informações da autoridade financeira local). 3. Abrir uma conta bancária na jurisdição para coletar fundos de clientes. 4. Um pedido para receber pagamentos on-line, se você estiver aceitando financiamento online. 5. Preparação de documentos legais, incluindo acordos de acordo com manuais, políticas de combate ao branqueamento de capitais, políticas de conflito de interesses, etc. 6. Pagar taxas de inscrição e cumprir os requisitos mínimos de capital para abrir uma empresa de corretagem (os requerentes e registrantes do corretor devem ter E manter o capital líquido mínimo exigido pela Secção 15c3-1 da Securities and Exchange Commission e cumprir com a Regra 15c3-3 da SEC, que regula a proteção do cliente, reservas e custódia de valores mobiliários). 8. Encontre parceiros de liquidez, empresa de compensação que irá limpar seus negócios. (Uma empresa de compensação procurará que você entregue um determinado volume de negócios por mês: por exemplo, uma quantidade total de lotes que seus clientes poderão negociar a cada mês). Cada passo incluirá um conjunto de documentos a serem preparados e as qualificações a serem aprovadas. O pacote de requisitos dependerá de uma jurisdição onde você optar por registrar uma empresa. Os inscritos devem estar preparados para aprofundar a investigação de fundo, aprovar exames sobre princípios gerais de valores mobiliários e leis estaduais de valores mobiliários (NASD série 7, NASD série 63, 66). Entre outros, os seguintes critérios são considerados durante o pedido de registro: - solvência financeira - condenação de um crime - evidência de práticas comerciais injustas ou fraudulentas no passado na venda de títulos. Documentos e links relacionados: custos aproximados de iniciar a própria empresa Forex 1. Registro da empresa - 2000 2. Abrir uma conta bancária corporativa - 500 - 3000 (A notar que os bancos maiores podem exigir um saldo mínimo da conta (depósito) a ser feito e mantido Em toda a operação. O valor pode variar de 50.000 a 500.000 USD). 3. Abrir um escritório físico (se planejado) - 10.000 - 30.000 4. Desenvolver um site - 1000 - 25.000 5. Escolher uma plataforma de negociação - 5000 - 150.000 (a licença da plataforma MT4 chegaria em torno de 100.000 a 150.000 anos. Embora as soluções IBWhite Label pudessem Resultar em 0 taxas). 6. Contratação de pessoal (suporte, TI, legal, outro) - com base nas suas taxas de salário locais Etiquetas brancas e IBs Se você não está pronto para comprar sua própria licença de plataforma de negociação, você pode começar com uma solução IB ou White Label de um Prime Corretor (sua empresa de compensação). Como uma etiqueta branca, você estará oferecendo serviços comerciais sob o nome da sua empresa. Um intermediário principal irá personalizar a interface e as plataformas para você, para que você esteja executando sob seu próprio logotipo. Seu Prime Break também providenciará um servidor de negociação para a plataforma e liquidação de todos os negócios de clientes para você. Você também pode deixar o tratamento de depósitos e retiradas para o seu primeiro intermediário, de modo que tudo o que você precisa fazer será: marketing (para trazer novos clientes) e suporte ao cliente (para manter esses clientes). Como uma etiqueta branca, você poderá personalizar sua própria estrutura de tarifas e negociar spreads para ganhar uma renda mais alta. Como um IB (apresentando o corretor), você estará enviando reportando todos os clientes ao seu primeiro intermediário, onde eles eventualmente abrirão uma conta de negociação. Como um IB, seu objetivo será referir o maior número possível de clientes para o seu primeiro intermediário, porque isso afetará diretamente o fluxo de renda (comissões) que você ganhará para cada cliente referido. Para este tipo de negócios, você não precisa de licenciamento ou registro. Tudo o que você precisa fazer é encontrar e encaminhar clientes, o que pode ser feito através de qualquer site (forma mais comum), boca a boca, incluindo conferências e seminários, utilizando base de clientes própria, etc.
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